Interroger chaque établissement avant le déménagement
Indiquez la future résidence et la date envisagée, puis demandez une réponse écrite : le compte peut-il rester ouvert, avec quelle entité et quelles opérations ? Vérifiez les achats, les ventes, les versements, les retraits et les documents disponibles. La destination d’un voyage ne suffit pas à décrire votre résidence.
Conserver, transférer ou fermer : documenter chaque option
Faites préciser les conditions de maintien et les délais. Pour un transfert, obtenez l’accord du destinataire sur chaque ligne avant de lancer la demande. Comparez les coûts et les périodes pendant lesquelles les opérations pourraient être limitées. Ne supposez pas qu’une vente est nécessaire pour changer de prestataire.
Le cas du PEA français
L’administration fiscale indique qu’un PEA peut être conservé après un départ hors de France, sauf transfert de résidence vers un État ou territoire non coopératif. Cette règle ne garantit ni les conditions commerciales de votre établissement ni le traitement fiscal dans le pays d’arrivée. Faites vérifier ces points séparément.
Votre dossier de départ
- Inventaire des comptes et des entités contractantes.
- Réponses écrites sur la nouvelle résidence.
- Relevés, historique des acquisitions et justificatifs utiles conservés en sécurité.
- Calendrier des démarches et coordonnées actualisées.
- Questions à transmettre à un professionnel compétent pour les pays concernés.
N’enregistrez aucun numéro de compte, identifiant fiscal ou document d’identité dans les notes de Mon projet. Vous pouvez y sauvegarder ce guide comme ressource ; le budget du séjour ne calcule aucun gain d’investissement.
Sources et périmètre du contrôle
Consultées le 30 septembre 2026. Ces sources documentent les mécanismes présentés, pas l’éligibilité de chaque lecteur auprès d’un courtier.